第3章 一级分行绩效考核

作为直接承接总行经营管理与业务发展任务的管理机构，一级分行受总行直接领导,对自己辖区内各二级分行及直属支行行使管理职能，并对其经营业绩负责。具体来讲，在商业银行中，目前一级分行普遍具有以下职能:

●根据总行中长期规划及发展战略，组织制定和实施一级分行发展战略；

●根据总行经营目标，制定分行经营目标以及业务发展策略、产品策略和客户服务策略，并确保策略的实施和经营管理目标的实现；

●根据辖区各分支行实际经营状况及区域特点，合理分解经营目标，有效配置资源,促进分行整体业务发展；

●负责组织落实财务、风险、行政管理、内控合规建设等职能，监督各项制度政策的落实，控制业务风险；

●根据总行相关管理规定，制定分行管理和考核办法，推动辖区内分支行业务的发展；

●根据总行人力资源管理规定，指导和统筹分行的员工队伍建设和人才培养工作；

●根据辖内各分支行的业务特点和实际情况，进行有重点、差异化的业务指导。

3.1 一级分行绩效考核模板

一级分行对辖区内各分支行行使管理职能，对全辖的经营业绩负责。总行在对一级分行进行绩效考核时，应建立以资本约束、成本费用控制、资产质量为核心的三位一体的风险管理长效机制，促进商业银行的可持续发展。一级分行的绩效考核体系可参考表3-1和表3-2进行设计。

表3-1 一级分行绩效考核体系设计模板（KPI）

（续表）

表3-2 一级分行绩效考核体系设计模板（BSC）

（续表）

3.2 一级分行行长绩效考核模板

一级分行行长对一级分行的整体工作负有全面管理责任，一级分行行长的管理水平和工作成效将对全行的整体发展起到重要作用。一级分行行长的绩效考核体系可参考表3-3和表3-4进行设计。

表3-3 一级分行行长绩效考核体系设计模板（KPI）

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表3-4 一级分行行长绩效考核体系设计模板（BSC）

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3.3 一级分行副行长绩效考核模板

各大商业银行一级分行的领导班子通常都是以行长为核心，根据各行特点配备若干副职。一级分行常设副职包括:分管公司业务的副行长、分管个金业务的副行长、分管运营管理的副行长、分管财务的副行长（或直接称为“财务总监”）、分管风险的副行长（或直接称为“风险总监”）、纪委书记和总稽核。

分管公司业务的副行长主要对全行的公司金融业务发展负责，具体负责的业务范围为对公存款业务、资产业务、国际业务、票据和结算业务、投资银行业务等，具体分管的部门一般包括公司业务部、机构业务部、国际业务部、投资银行部等。一级分行分管公司业务的副行长的绩效考核体系可参考表3-5和表3-6进行设计。

表3-5 一级分行副行长（分管公司业务）绩效考核体系设计模板（KPI）

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表3-6 一级分行副行长（分管公司业务）绩效考核体系设计模板（BSC）

（续表）

分管个金业务的副行长主要对全行的个人金融业务发展负责，具体负责的业务包括储蓄存款业务、个人信贷业务、个人外汇业务、个人代理业务、个人理财业务、个人电子银行业务、银行卡业务等，主要分管的部门包括个人金融业务部、电子银行部、银行卡部等。一级分行分管个金业务的副行长的绩效考核体系可参考表3-7 和表3-8 进行设计。

表3-7 一级分行副行长（分管个金业务）绩效考核体系设计模板（KPI）

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表3-8 一级分行副行长（分管个金业务）绩效考核体系设计模板（BSC）

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分管运营管理的副行长主要对全行的运营管理负责，主要分管部门为运行管理部、信息科技部、保卫部等。一级分行分管运营管理的副行长的绩效考核体系可参考表3-9 和表3-10进行设计。

表3-9 一级分行副行长（分管运营管理）绩效考核体系设计模板（KPI）

（续表）

表3-10 一级分行副行长（分管运营管理）绩效考核体系设计模板（BSC）

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一级分行财务总监的主要职责是:组织建立分行财务体系和财务制度，审议全行重大经济事项和财务预算、决算方案；负责日常财务审批、投资审批以及费用审批；对财务预算、决算方案的制定进行指导和审议等。总体来说，财务总监一方面要保证分行财务工作的合规性，有效控制财务风险；另一方面要组织实施财务战略并做好各项经营决策，以促进本行经营价值、企业价值的提升和核心竞争力水平的提高。一级分行财务总监的绩效考核体系可参考表3-11和表3-12进行设计。

表3-11 一级分行财务总监绩效考核体系设计模板（KPI）

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表3-12 一级分行财务总监绩效考核体系设计模板（BSC）

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一级分行风险总监的主要职责是:围绕全行发展战略，贯彻落实总行各项风险和内控政策措施，提高风险管理的系统性、有效性、前瞻性；全面提升风险管理能力和内部控制效率，保持资产质量稳定；控制风险成本，确保业务合规操作，促进各项业务健康持续发展。一级分行风险总监的绩效考核体系可参考表3-13和表3-14进行设计。

表3-13 一级分行风险总监绩效考核体系设计模板（KPI）

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表3-14 一级分行风险总监绩效考核体系设计模板（BSC）

一级分行纪委书记的主要职责是:负责全行的纪律检查和行政监察工作，指导纪检监察部贯彻落实总行各项纪检监察政策，在全行范围内开展党风廉政建设，加强员工思想教育工作；监督、检查全体党员干部及全行员工的工作纪律和作风；协助有关部门抓好防腐倡廉工作；组织指导全行纪检监察部门依法查处纪检监察对象违反党纪政纪的案件，一旦发生案件，需根据相关规定及时对案件进行核实、审理。一级分行纪委书记的绩效考核体系可参考表3-15和表3-16进行设计。

表3-15 一级分行纪委书记绩效考核体系设计模板（KPI）

表3-16 一级分行纪委书记绩效考核体系设计模板（BSC）

一级分行总稽核的主要职责是:结合总行的指导意见及资源配置情况，确定年度稽核目标和稽核任务；负责制订稽核计划并组织实施；根据评价结果提出整改建议，改善运营状况。一级分行总稽核的绩效考核体系可参考表3-17和表3-18进行设计。

表3-17 一级分行总稽核绩效考核体系设计模板（KPI）

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表3-18 一级分行总稽核绩效考核体系设计模板（BSC）

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