第一章 概述

一、反洗钱执法检查的目的

反洗钱执法检查的主要目的是判定被检查人[包括金融机构（包括支付机构）以及其他单位和个人]是否全面执行了反洗钱和反恐怖融资（本书统称反洗钱）法律和法规要求，是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序，是否按照要求履行了客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑资金交易报告义务，并从中发现被检查人存在的问题，制定要求被检查人限期整改的具体措施，对被检查人的反洗钱工作的整体状况和风险水平做出评估。