第二章 证券投资基金概述

【考情分析】

本章主要从证券基金的概念与特点、运作与参与主体、法律形式和运作方式、起源与发展、我国证券投资基金的发展历程以及证券投资基金业在金融体系中的地位和作用六大方面，全面阐述了证券投资基金的相关内容。考生要掌握证券投资基金的定义和特征；掌握基金与股票、债券的区别；熟悉基金的作用以及我国证券投资基金的发展概况。

本章考点较多，基金的不同分类标准和基本分类、基本基金类型及其特点、基金的作用及其与其他金融工具的区别、各种类别基金之间的区别等是常考点。证券投资基金份额持有人、基金管理人与基金托管人在证券投资基金中扮演的角色以及他们之间的关系也时常会在考试中出现。

【学习方法】

本章涉及的概念比较多，这些概念之间既有联系又有区别，考生可将这些概念对比起来记忆，如契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金等。基金管理人和基金托管人各自的职责也需要加以区分。考试中时常考查一些较零碎的知识点，这些知识点考生在复习的过程中可能会忽略以致丢分，如世界各国和地区对投资基金的不同称谓等，考生还需记住我国证券投资基金发展过程中的一些重要事件，了解证券投资基金未来的整体发展趋势。对于证券投资基金与其他金融工具的差别，如基金与股票、债券的差异，基金与银行存款的差异等，需要对比记忆，在本章中以表格形式列出以方便考生备考。

【知识结构】

【核心讲义】