第1章
走进数智时代的企业内部控制

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从一个案例讲起

上海作为全球金融要素市场最齐备的城市之一，浦东新区聚集着绝大部分的要素市场和金融机构。因此，当上海市发布“从3月28日5时起，以黄浦江为界分区分批实施核酸筛查”的通告时，不少投资者忧心忡忡。投资者们一方面担心交易所无法正常开市，另一方面忧虑金融机构无法提供足够的人手保障服务质量，但这一切疑虑都随着3月28日各大交易所正常开市而烟消云散。3月28日9时15分，各交易所如期正常开市，金融服务流畅高效。在市场平稳运行的背后，除了要归功于连夜奔赴公司的金融从业人员以及信息技术（IT）部门的工作人员，自动化和数字化技术也发挥了不可或缺的重要作用。

鉴于开市流程多且复杂，其中涉及多级业务流程嵌套，对操作准确性、时效性要求极高。以往仅依靠人工操作，在每个交易日前需要进行大量重复性的检查工作，耗时过长且难以保证准确率，一旦开市后交易过程中出现异常状况，将严重影响业务，给企业带来经营损失或监管风险。面对上述问题，企业需要建立更精细化的管理方式，提升证券经营机构内部运营管理水平，降低客户服务的成本。在综合考虑系统现存的问题与解决成本后，智能化、自动化的机器人流程自动化也就成了企业改造开闭市业务的首选技术。相比于人工操作，机器人流程自动化能实现全流程自动化，帮助核查人工操作失误，从而保证开闭市流程零错误率执行，使整体工作效率提升50%。与此同时，机器人流程自动化还能设置定时流程和轮巡流程，规定在交易日18时10分后每10分钟进行一次轮巡，以减少人工登录系统操作的次数。机器人流程自动化上线后，操作时间由原来的30～60分钟缩短至1.5分钟，还能及时通知后续相关人员，大大缩短了后续操作的时间，成效显著。

数智时代和互联网时代相比有何不同？数智时代具有哪些特点呢？数智技术可以应用于哪些行业（场景）呢？使用数智技术会让这些行业（场景）变得更好吗？