3 专业行为准则

本节说明

本节介绍了七条专业行为准则，是考试的重点部分。首先，将这七条专业行为准则主要分为四大部分理解。

第一部分讲述专业性，金融从业人员受客户所托，管理客户的资产，需要时刻保持专业形象。第一部分包含准则Ⅰ（专业性），需要遵守准则Ⅰ（A）执法守法、准则Ⅰ（B）客观独立性、准则Ⅰ（C）错误性陈述和准则Ⅰ（D）不正当行为。第一部分是总纲领，后面的条款和这部分均有关联。

第二部分阐述责任，金融从业人员需要将资本市场利益、客户利益和雇主利益置于自身利益之前，需要对资本市场负责，对客户和雇主负责。第二部分包含准则Ⅱ、准则Ⅲ和准则Ⅳ，准则Ⅱ是对资本市场的诚信，准则Ⅲ是对客户的责任，准则Ⅳ是对雇主的责任。

第三部分论述规范投资过程的行为，金融从业人员在给客户做投资建议和投资决策时要合理谨慎，在投资过程中发生利益冲突时如何抉择。第三部分包含准则Ⅴ和准则Ⅵ，准则Ⅴ是投资决策，准则Ⅵ是利益冲突。

第四部分介绍了CFA会员和考生应对CFA协会履行的职责，包含准则Ⅶ（CFA会员和候选人的责任）。

七条专业行为准则框架如图1-4所示。

图1-4 七条专业行为准则框架

知识点自查清单

·准则Ⅰ：专业性★★★

·准则Ⅱ：对资本市场的诚信★★★

·准则Ⅲ：对客户的责任★★★

·准则Ⅳ：对雇主的责任★★★

·准则Ⅴ：投资决策★★★

·准则Ⅵ：利益冲突★★★

·准则Ⅶ：CFA会员和考生的责任★★★