译　者　序

很难想像，这本称得上是经济学上的划时代之作，竟然是出自一位28岁的年轻人之手。要知道，同龄的凯恩斯，一直要到1919年37岁时才有了第一本专著，而当他写下震惊世界的《就业、利息和货币通论》（以下简称《通论》）一书的最后一个标点符号时，已经过了知天命的年纪。论起早慧、天才和企业家式的无畏，熊彼特堪称经济学界的企业家，堪与21岁分别创办微软和苹果公司的比尔•盖茨和乔布斯相比拟，也验证了不论商业或学术，创新更多的是年轻人的专利。

绝妙的是，熊彼特正是在这本书里，通过大胆却逻辑严谨的论证，首次确立了企业家在经济发展中的地位，从而为他赢得了“创新大师”的美誉，他的“创造性破坏”一词，更是成为企业家及管理学家的口头禅，而他本人更是成为管理学大师德鲁克的精神导师。再过几百年，熊彼特兴许会成为企业家这个行当（如果到那时还有这个行当的话）的守护神，就像雅典娜是雅典城的守护神。

但如果对熊彼特的认识只停留在这个水平的话，那就失之浅薄了，因为这本《经济发展理论》更大的创新与突破，是将经济学从古典范畴带入现代世界，而且几乎是凭一己之力。且不说芝加哥学派的掌门人弗兰克•奈特当时还是哲学系的本科生，其突破性的著作《风险、不确定性与利润》要到十年后才问世，就是公认的经济泰斗凯恩斯，他自己也承认“在1923年前，我都是古典学派的忠实信徒。我对灌输给我的经济学理论坚信不疑，并且毫无保留地用这些理论来分析现实事例”。不敢说这两位大师有否借鉴过熊彼特的思想，但熊彼特率先成功地将经济学带出古典理论的静态范畴，却是不争的事实。且让我们再概略地回顾一下他的这项创举。

首先，熊彼特仅仅用短短一章的篇幅，就勾勒出古典经济学的大模样，其举重若轻的能力让人叹服，其中“循环之流”一说更是绝妙地道出了静态经济的本质。以这个静态模型为起点，熊彼特开始了他在经济学领域的伟大创新。熊彼特明智地用经济发展的概念取代了动态的概念，因为经济发展这个概念更通俗，而动态这个词过于专业，让人生畏。他指出，经济发展是人类近代最重要的现象，而导致这个现象最根本的两个因素，也是循环之流中不存在一一至少是无足轻重的一一的两个因素，正是企业家和信贷。他厘清了常人对发展的种种含糊认识，认为经济发展专指经济体系自发而不连续的变化，直接说来就是，由企业家在信贷的帮助下，实施新组合带来的变化。这样，熊彼特就无畏地闯入了经济学的两个百慕大地区：一个是企业家这个人迹罕至的地区，另一个是货币这个迷雾重重、泥淖遍地的地区。就像伊阿宋是从科尔喀斯的绝险之地勇夺金羊毛，无限风光在险峰。凭着对人性的深刻洞察，以及从金融工作中积累的丰富经验，熊彼特在这两个领域大有斩获，一举奠定了经济发展理论的坚实基础。

在熊彼特看来，企业家属于经济中的“另类”人物，他矫矫不群，和循环之流中的任何角色一一劳动者、地主、资本家一一都迥乎不同，因为他挑战了循环之流中收入等于成本、利润等于零的普遍法则，就像超人之所以叫超人，是因为他挑战了地球的重力法则。在熊彼特看来，创新不是简单的发明或技术革新，而是有着更宽广的内涵，体现在欲望、产品、满足方式及市场诸方面，并且从本质上说是将现有资源用于新的组合。企业家凭借其勃勃的雄心、过人的意志、全身心的投入，率先成功地实施了新组合。不见于循环之流的利润，正是对他的努力成功的褒奖。企业家之所以难得，乃是因为按人性的一般经验而言，大多数人就其能力和意志力来说，只能做常规划定范围的事情，一旦越过常规的藩篱，他们往往显得不知所措，就像鱼儿离开了水一样。适用于一般人的戈森欲望满足定律，通常并不适用于企业家；反过来说，企业家心中自有其更宏大的图景。只要看看乔布斯等人卓绝的创业历程，就知道熊彼特所言非虚。

单有企业家还不足以完成推动经济发展的伟业，因为在熊彼特的定义里，企业家虽然有能力打破常规、独树一帜，但并不必然掌握资本，就算他刚好有生产资料，这也属于偶然情况。而在一个交换社会，没有资本就意味着无法染指生产资料，就无法实施新组合。这样，经济发展的第二个要素信贷就应运而生。熊彼特深谙银行运作机理，他指出，银行为企业家专门创造出信贷，后者凭这些信贷在生产资料市场竞价，从而获得实施新组合所需的生产资料，进而“迫使经济体系改弦易辙，朝着企业家设定的方向前进”。如果企业家成功地实施新组合，也就是说，向市场提供价值更高的产品，那么他不仅有能力偿还这笔贷款，而且还有剩余，更重要的是向实体经济归还产品。在熊彼特看来，这就是利润的终极来源。随后而来的利息、经济周期等现像，都只不过是这个本源现像的衍生而已，具体来说，利息是企业家创新引发的扰动向循环之流渗透的结果，而经济周期则是经济体系对这种扰动的适应和吸收。

概括说来，既然可以合理地将循环之流想像成一个首尾相衔的闭环，那么你只要在脑海中想像出上下两个闭环、中间由一条创新通道相连结的简单模型，就会对熊彼特经济发展理论有了初步的理解：上下两个圆分别是两个静态的循环之流，而中间这条创新通道则是企业家结合信贷形成的动态创新过程。在这两个闭环中，古典经济学的基本法则一一边际规律、成本法则等一一又恢复其统治地位，但代表着经济动态变化的这一条创新通道，则承载着熊彼特独一无二的创见。

虽然模型或理论和现实之间还有较大的距离；虽然今时的企业家已非熊彼特心目中洛克菲勒、摩根、福特式的产业巨子或孤胆英雄，而多是若干才俊之间的巧遇与合作，比如谷歌的拉里•佩奇和谢尔盖•布林，Facebook的扎克伯格和帕克，甚至惊才绝艳的独行侠乔布斯，也要有蒂姆•库克的辅佐；虽然企业家的创业资金也不再主要是来自银行，而是来自风险投资，甚至更前卫的众筹模式，但这些变化背后的本质仍在熊彼特的框架内，这一切使得本书不仅是经济学划时代的著作，而且一直也是企业家心目中的圣经，就像凯恩斯的《通论》一直是政策制定者心目中的圣经一样，这恐怕是这两位大师著述时所未想到的罢。

郭武军

上海远瞰企业管理咨询有限公司

吕 阳

北京英大长安风险管理咨询有限公司