过关练习
单选题（以下备选项中只有一项最符合题目要求）
1．下列关于证券投资基金特点的陈述，不正确的是（ ）。
A．独立托管
B．集合理财
C．风险固定
D．组合投资
【答案】C
【解析】证券投资基金，是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益，共担投资风险的集合投资方式。证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。
2．公司型基金依据（ ）设立并营运。
A．基金招募说明书
B．发起人协议
C．基金合同
D．基金公司章程
【答案】D
【解析】公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。
3．（ ）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利的影响。
A．投资于流动性较高的证券
B．依照投资计划投资
C．依照基金合同的约定投资
D．过度重视基金资产的流动性
【答案】D
【解析】由于开放式基金的份额不固定，投资操作常常会受到不可预测的资金流入、流出的影响与干扰。特别是为满足基金赎回的需要，开放式基金必须保留一定的现金资产，并高度重视基金资产的流动性，这在一定程度上会给基金的长期经营业绩带来不利影响。
4．基金合同当事人不包括（ ）。
A．基金托管人
B．基金份额持有人
C．基金管理人
D．基金销售代理人
【答案】D
【解析】我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。
5．与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（ ）。
A．债券凭证
B．收益凭证
C．信用凭证
D．受益凭证
【答案】D
【解析】投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。它主要通过向投资者发行受益凭证（基金份额），将社会上的资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于各种资产，实现保值增值。
6．下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用，表述正确的是（ ）。
A．有利于维护非流通股股东利益
B．有利于推动市场价值判断体系的形成
C．有助于形成以个人投资者为主的投资
D．推动股指持续上升
【答案】B
【解析】基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用包括：①有利于促进信息的有效利用和传播；②有利于市场合理定价；③有利于市场有效性的提高和资源的合理配置；④推动市场价值判断体系的形成，倡导理性的投资文化，有助于防止市场的过度投机；⑤有助于改善我国目前以个人投资者为主的不合理的投资者结构，充分发挥机构投资者对上市公司的监督和制约作用，推动上市公司完善治理结构。
7．我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（ ）。
A．基金份额的所有权
B．基金份额的处置权
C．基金份额的收益权
D．基金资产的管理权
【答案】D
【解析】我国基金份额持有人享有的权利包括：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼，基金合同约定的其他权利。
8．证券投资基金在资本市场上发挥着重要作用，但下列陈述中不属于证券投资基金作用的是（ ）。
A．推动股票指数持续上升
B．优化金融结构，促进了经济增长
C．拓宽了中小投资者的投资渠道
D．有利于证券市场的稳定发展
【答案】A
【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式，其作用主要有：①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
9．证券投资基金具有集合投资的特点，集合投资的优点是（ ）。
A．具有规模优势
B．强化监管
C．收益稳定
D．风险固定
【答案】A
【解析】基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。
10．下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（ ）。
A．通过发行基金份额向投资人募集资金
B．基金投资运作与财产保管相互分离
C．各当事人按投资业绩参与基金收益的分配
D．基金资产按照规定的投资方向进行投资
【答案】C
【解析】C项，基金投资者是基金的所有者。基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，基金投资者一般会按照所持有的基金份额比例进行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的规定从基金资产中收取一定比例的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。