卖保险就这么简单:252个技巧让你成为保险精英
上QQ阅读APP看书,第一时间看更新

4.职团开拓法——开拓篇

未来随着信息时代的来临,职团销售趋势将成为保险销售的主流。在科技的竞争下,更让大部分的人仅能专攻他自己所知的某一部分领域。对于保险,他们将希望有专业的人可以替他们代劳;甚至运用他们所信任的团体、专职的人向保险公司挑选合适的险种,并争取较佳条件;而且借由团体量,可得到充分的服务。

进行职团开拓的流程如下:

1.向企业的福利委员会、人事处或总务处了解该公司的保险状况,提供特殊项目,如医疗险或行业特殊保险。

2.取得信任或同意后,进行评估并提出保险计划。

3.可配合金融机构提出对等优惠或便捷方法。

4.向企业负责人进行说明及说服工作,并取得企业同意提出配合的支持做法。

5.向员工说明,填写投保书或加入卡。

6.在用心服务的前提下,再提出个别化的寿险安排。

总结起来即是:

营销员→提出计划→评估→承保事宜→说明→个人寿险。

在职团拓展过程中,建议先以团体险做前锋。亦可不经此阶段,配合退休金直接进入寿险说明,也可安排员工自保项目,如家属意外险、定期险医疗险。

寿险公司部分如无特别安排,宜用定期还本方式处理:员工部分亦可协议出一大多数人可接受之险种,用汇缴予以优惠。

职团开拓的注意事件如下:

1.不能急躁,可能需要一段时间才能获得承办单位之首肯,此机会在于原承保公司之续保期或有争执抱怨时。

2.在等待期应多和关键人物协商,取得好感,亦可进行个人保险服务。

3.也可先取得旅行险、意外险承保之机会,获得好感,后期拓展服务范围。

4.团保不一定用低价抢夺,主办单位最在乎的不是费率,而是如何对员工交代。

【保险金言】买保险是为自己做储备,所缴的保费是你的,保障是你的,万一出险几倍至几十倍的赔偿金是你挚爱的亲人的,没事的话,一生平安到老的养老金还是你的!

——大马安联人寿业务总经理王宾贤