第二章 财富管理理论基础与评述

本章将重点从财富管理的需求与供给两个维度系统阐述现代财富管理理论基础并对相关进展进行评述。具体结构安排如下：第一部分介绍基于供给维度的财富管理相关理论及进展。主要包括货币时间价值与利率理论、现代投资理论、现代市场营销理论、金融风险管理理论以及互联网金融理论。第二部分重点介绍生命周期理论、家庭金融理论等基于需求维度的财富管理相关理论及进展。此外，本章第三部分还简要梳理了中国传统财富观的起源与演进历程。