第二节　基本概念的界定

一　学费

高等教育学费，指社会和个人为接受高等教育所支付的总费用。关于收取学费标准，需要考虑四个因素：①生均培养成本；②毕业生在劳动力市场上的供求和预期收益；③学生的负担能力；④地区经济发展水平的差异。

依据公共产品和成本补偿理论，学生收费是由受教育者分担一部分培养成本[11]。这就要求对生均培养成本有一个估算。我国高等学校财务会计科目无法明确分离出用于不同学科、不同层次如本科生培养和研究生培养的经费支出，但是将一所大学作为一个分析单位，估算全体学生的培养成本是可行的。

在此基础上，依据不同学科和专业的特点进行调整。调节因素除反映学生培养成本外，还应体现劳动力市场需求和预期收入等。如劳动力市场需求高、预期收益高的学科和专业，可依据生源情况适当提高收费标准；对于个人预期收益低但社会效益高的基础学科、边缘学科、小语种，适当降低收费标准。

二　高等教育成本分担与补偿

所谓高等教育成本分担与补偿是指高等教育费用在各级政府、用人单位、高等院校及受教育者个人之间合理分担并实现补偿。可以看出，高等教育成本分担与补偿是既相联系又有区别的两个概念。高等教育成本分担主要指中央与地方政府根据各自的财力状况对高等教育费用进行合理分担。高等教育成本补偿则是由高等教育受益各方根据各自收益多寡及支付能力对高等教育进行费用补偿。高等教育成本分担与补偿有时统称为高等教育成本分担或高等教育成本补偿，其所表达的含义的内在性都是相同的，即高等教育属于准公共产品，收益方包括国家、社会、学生及家庭。依据“谁受益，谁负担”和支付能力的原则，受益方应该共同负担教育成本，以满足高等教育持续稳定发展的需要。

三　高校家庭经济困难学生资助政策体系[12]

（一）高校家庭经济困难学生资助政策体系主要内容

1.资助政策体系

2007年，《国务院关于建立健全普通本科高校、高等职业学校和中等职业学校家庭经济困难学生资助政策体系的意见》（国发〔2007〕13号）及其配套办法颁布实施后，国家在高等教育阶段建立起国家奖学金、国家励志奖学金、国家助学金、国家助学贷款、师范生免费教育、勤工助学、学费减免等多种形式并存的高校家庭经济困难学生资助政策体系。家庭经济困难学生考入大学，首先可通过学校开设的“绿色通道”按时报到。入校后，学校对其家庭经济困难情况进行核实，采取不同措施给予资助。其中，解决学费、住宿费问题，以国家助学贷款为主，以国家励志奖学金等为辅；解决生活费问题，以国家助学金为主，以勤工助学等为辅。此外，国家还积极引导和鼓励社会团体、企业和个人面向高校设立奖学金、助学金，共同帮助家庭经济困难学生顺利入学并完成学业。

2.高校家庭经济困难学生

家庭经济困难学生是指学生本人及其家庭所能筹集到的资金，难以支付其在校学习期间学习和生活基本费用的学生。学生需向学校申报家庭经济困难，由学校根据有关部门设置的标准和规定的程序，以民主评议方式认定。学生在申请家庭经济困难认定时，必须提交家庭所在地的乡（镇）或街道民政部门加盖公章予以确认的《高等学校学生及家庭情况调查表》，证明自己的家庭经济状况。

3.高校资助政策实施范围

所有公办普通本科高校、高等职业学校和高等专科学校的全日制普通本专科（含高职、第二学士学位）在校学生，符合国家规定条件的，享受国家的资助政策。按照国家有关规定规范办学、从事业收入中足额提取4％—6％的经费用来资助家庭经济困难学生的民办高校（含独立学院），招收的全日制普通本专科（含高职、第二学士学位）学生，符合国家规定条件的，也可享受国家资助政策，具体办法由各省（自治区、直辖市）依据国家有关规定制定。

（二）国家助学金

国家助学金是为了体现党和政府对普通本科高校、高等职业学校和高等专科学校家庭经济困难学生的关怀，由中央与地方政府共同出资设立的，用于资助家庭经济困难的全日制普通本专科（含高职、第二学士学位）在校学生的助学金。

1.资助标准

全国平均每人每年2000元，具体标准在每人每年1000—3000元范围内确定，分为2—3档。中央高校分档及具体标准由财政部商有关部门确定，地方高校由各省（自治区、直辖市）确定。2010年，普通高校的国家助学金资助标准提高至每人每年3000元。

2.基本申请条件

（1）热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导；

（2）遵守宪法和法律，遵守学校规章制度；

（3）诚实守信，道德品质优良；

（4）勤奋学习，积极上进；

（5）家庭经济困难，生活俭朴。

3.申请、评审和发放

国家助学金每学年评定一次。每年9月30日前，学生向学校提出申请，各高校于当年11月15日前完成评审。国家助学金按10个月发放，高校按月将国家助学金发放到受助学生手中。

4.相关事项

同一学年内，申请并获得国家助学金的学生，可同时申请并获得国家奖学金或国家励志奖学金。试行免费教育的教育部直属师范院校师范类专业学生，不再同时获得国家助学金。

（三）国家励志奖学金

国家励志奖学金是为了激励普通本科高校、高等职业学校和高等专科学校的家庭经济困难学生勤奋学习、努力进取，在德、智、体、美等方面全面发展，由中央和地方政府共同出资设立的，奖励资助品学兼优的家庭经济困难学生的奖学金。

1.奖励标准

每人每年5000元。

2.基本申请条件

二年级以上（含二年级）的全日制普通本专科（含高职、第二学士学位）在校生，符合以下条件：

（1）热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导；

（2）遵守宪法和法律，遵守学校规章制度；

（3）诚实守信，道德品质优良；

（4）在校期间学习成绩优秀；

（5）家庭经济困难，生活俭朴。

3.申请、评审和发放

国家励志奖学金每学年评选一次，实行等额评审。每年9月30日前，学生向学校提出申请，各高校于当年10月31日前完成评审。高校每年11月30日前将国家励志奖学金一次性发放给获奖学生，并记入学生的学籍档案。

4.相关事项

同一学年内，申请国家励志奖学金的学生可以同时申请并获得国家助学金，但不能同时获得国家奖学金。试行免费教育的教育部直属师范院校师范类专业学生不再同时获得国家励志奖学金。

（四）国家奖学金

国家奖学金是为了激励普通本科高校、高等职业学校和高等专科学校学生勤奋学习、努力进取，在德、智、体、美等方面全面发展，由中央政府出资设立的奖励特别优秀学生的奖学金。

1.奖励标准

每人每年8000元。

2.基本申请条件

二年级以上（含二年级）的全日制普通本专科（含高职、第二学士学位）在校生，符合以下条件：

（1）热爱社会主义祖国，拥护中国共产党的领导；

（2）遵守宪法和法律，遵守学校规章制度；

（3）诚实守信，道德品质优良；

（4）在校期间学习成绩优异，社会实践、创新能力、综合素质等方面特别突出。

3.评审和发放

国家奖学金每学年评选一次，实行等额评审。各高校于每学年开学初启动评审工作，当年10月31日前完成评审。高校每年11月30日前将国家奖学金一次性发放给获奖学生，颁发国家统一印制的奖励证书，并记入学生的学籍档案。

4.相关事项

学生无论家庭经济是否困难，只要符合规定条件，均可获得国家奖学金。同一学年内，获得国家奖学金的家庭经济困难学生可以同时申请并获得国家助学金，但不能同时获得国家励志奖学金。试行免费教育的教育部直属师范院校师范类专业学生符合规定条件的，可以获得国家奖学金。

（五）师范生免费教育

从2007年秋季入学的新生起，国家在北京师范大学、华东师范大学、东北师范大学、华中师范大学、陕西师范大学和西南大学六所部属师范大学实行师范生免费教育。免费教育师范生在校学习期间，免除学费、免缴住宿费，并补助生活费。

1.享受条件

2007年开始，录取为部属师范大学免费师范生的学生，入学前与学校和生源所在地省级教育行政部门签订协议，承诺毕业后从事中小学教育十年以上。2007年起，新招收的有志从教并符合条件的非师范专业优秀学生，在入学两年内，也可在教育部和学校核定的计划内转入师范专业，并由学校按标准返还学费、住宿费，补发生活费补助。

2.履行义务

享受师范生免费教育的学生毕业后，一般回生源所在省份中小学任教，并从事中小学教育十年以上。到城镇学校工作的免费师范毕业生，应先到农村义务教育学校任教服务二年。国家鼓励免费师范毕业生长期从教、终身从教。免费师范生毕业前及在协议规定服务期内，一般不得报考脱产研究生。

3.优惠政策

（1）由中央财政负责安排免费师范生在校学习期间的学费、住宿费和生活费补助；

（2）在相关省级政府统筹下，由省级教育行政部门负责落实免费师范毕业生的教师岗位，确保每一个免费师范生毕业后在中小学任教有编有岗；

（3）免费师范毕业生在协议规定服务期内，可在学校间流动或从事教育管理工作；

（4）为免费师范毕业生在职攻读教育硕士提供便利的入学条件，任教考核合格并通过论文答辩的，颁发硕士研究生毕业证书和教育硕士专业学位证书。

（六）国家助学贷款

国家助学贷款是由政府主导、财政贴息、财政和高校共同给予银行一定风险补偿金，银行、教育行政部门与高校共同操作的，帮助高校家庭经济困难学生支付在校学习期间所需的学费、住宿费及生活费的银行贷款。国家助学贷款是信用贷款，学生不需要办理贷款担保或抵押，但需要承诺按期还款，并承担相关法律责任。学生接到录取通知书后，可向学校咨询具体办理国家助学贷款的相关事宜。学生到校报到后，可通过学校向金融机构申请办理国家助学贷款。

国家助学贷款的主要规定如下：

1.申请条件

公办普通高等学校全日制本专科生（含高职生）、第二学士学位学生和研究生，具备以下条件可以申请国家助学贷款：

（1）家庭经济困难；

（2）具有中华人民共和国国籍，年满16周岁的需持有中华人民共和国居民身份证；

（3）具有完全民事行为能力（未成年人申请国家助学贷款须由其法定监护人书面同意） ；

（4）诚实守信，遵纪守法，无违法违纪行为；

（5）学习努力，能够正常完成学业。

2.申请材料

学生在新学年开学后通过学校向银行提出贷款申请。需要提供以下材料：

（1）国家助学贷款申请书；

（2）本人学生证和居民身份证复印件（未成年人提供法定监护人的有效身份证明和书面同意申请贷款的证明） ；

（3）本人对家庭经济困难情况的说明；

（4）学生家庭所在地有关部门出具的家庭经济困难证明。

3.申请金额

原则上每人每学年最高不超过6000元。

4.贷款审批

学校学生资助等部门负责对学生提交的国家助学贷款申请进行资格审查，并核查学生提交材料的真实性和完整性；银行负责最终审批学生的贷款申请。

5.贷款发放

国家助学贷款实行一次申请、一次授信、分期发放的方式，即学生可以与银行一次签订多个学年的贷款合同，但银行要分年发放。一个学年内的学费、住宿费贷款，银行应一次性发放；一个学年内的生活费贷款，银行（或学校）按10个月逐月发放给学生。

6.贷款利息

国家助学贷款利率按照中国人民银行公布的法定贷款利率和国家有关利率政策执行。贷款学生在校学习期间的国家助学贷款利息全部由财政补贴，毕业后的利息由贷款学生本人全额支付。2004年8月以前签订贷款合同的学生，其在校学习期间以及毕业后到最终还款前的利息，一半由财政负担，一半由学生本人负担。

7.还款期限

学生根据个人毕业后的就业和收入情况，在毕业后的1—2年内选择开始偿还本金的时间，六年内还清贷款本息。2004年8月以前签订的贷款合同（包括毕业生还款协议），一般规定贷款学生在毕业后四年内还清贷款本息。

8.违约后果

（1）国家助学贷款的借款学生如未按照与经办银行签订的还款协议约定的期限、数额偿还贷款，经办银行将对其违约还款金额计收罚息。

（2）经办银行将违约情况录入中国人民银行的个人信用信息基础数据库，供全国各金融机构依法查询。对恶意拖欠贷款的违约借款人采取限制措施，不予提供住房贷款、汽车贷款等金融服务。

（3）对于连续拖欠还款行为严重的借款人，有关行政管理部门和银行将通过新闻媒体和网络等信息渠道公布其姓名、公民身份证号码、毕业学校及具体违约行为等信息。

（4）严重违约的贷款人还将承担相关法律责任。

（七）生源地信用助学贷款

生源地信用助学贷款是由政府主导、财政贴息、财政给予银行一定风险补偿金，银行、教育行政部门共同操作的，帮助新考入高校的和在高校就读的家庭经济困难学生支付在校学习期间所需的学费、住宿费的银行贷款。生源地信用助学贷款由学生或其合法监护人，向家庭所在地的农村信用社、银行等金融机构申请办理，不需要担保或抵押，但需要承诺按期还款，并承担相关法律责任。2007年，国家在江苏、湖北、重庆、陕西、甘肃5省市试点开办生源地信用助学贷款业务。目前，财政部、教育部等有关部门正在研究制定进一步扩大生源地信用助学贷款覆盖范围的办法。学生可向当地县级教育行政部门咨询具体办理生源地信用助学贷款的相关事宜。

生源地信用助学贷款的主要规定如下：

1.申请条件

普通高等学校（含民办高校和独立学院）全日制本专科生（含高职生）、第二学士学位学生和研究生，具备以下条件可以申请生源地信用助学贷款：

（1）家庭经济困难；

（2）具有中华人民共和国国籍，年满16周岁的需持有中华人民共和国居民身份证；

（3）具有完全民事行为能力（未成年人申请国家助学贷款须由其法定监护人书面同意） ；

（4）诚实守信，遵纪守法，无违法违纪行为；

（5）学习努力，能够正常完成学业；

（6）学生本人入学前户籍、其父母（或其他法定监护人）户籍均在本县（市、区）。

2.办理程序

生源地信用助学贷款按年度申请、审批和发放。学生在新学期开始前，向家庭所在县（市、区）的学生资助管理中心提出贷款申请。县级学生资助管理中心负责对学生提交的申请进行资格审查。银行负责最终审批并发放贷款。

3.贷款金额

借款人每学年申请的贷款金额原则上不超过6000元。

4.贷款利息

生源地信用助学贷款利率按照中国人民银行公布的法定贷款利率和国家有关利率政策执行。学生在校期间的利息由财政全部补贴，毕业后的利息由学生和家长（或其他法定监护人）共同负担。

5.还款期限和还款方式

生源地信用助学贷款期限原则上按全日制本专科学制加10年确定，最长不超过14年。学制超过4年或继续攻读研究生学位、第二学士学位的，相应缩短学生毕业后的还贷期限。学生在校及毕业后两年期间为宽限期，宽限期后由学生和家长（或其他法定监护人）按借款合同约定，按年度分期偿还贷款本金和利息。

（八）国家助学贷款代偿制度

从2006年起，在中央部门所属全日制普通高校学习期间获得国家助学贷款的应届毕业生，自愿到西部地区和艰苦边远地区基层单位（县以下）从事第一线工作，服务期达到3年以上（含3年）的，其在校学习期间的国家助学贷款本金及其全部偿还之前产生的利息，由中央财政代为偿还。详细情况可向所在学校咨询。

（九）勤工助学

勤工助学是指学生在学校的组织下利用课余时间，通过自己的劳动取得合法报酬，用于改善学习和生活条件的社会实践活动。勤工助学是学校学生资助工作的重要组成部分，是提高学生综合素质和资助家庭经济困难学生的有效途径。

1.活动管理

学生在学有余力的前提下，向学校提出勤工助学的申请，接受必要的勤工助学岗前培训和安全教育，再由学校统一安排到校内或校外的岗位上进行勤工助学活动。学校不得安排学生参加有毒、有害和危险的生产作业以及超过身体承受能力、有碍健康的劳动。任何单位和个人未经学校同意，不得聘用在校学生打工。

2.时间安排

学生参加勤工助学不应当影响学业，原则上每周不超过8小时，每月不超过40小时。

3.劳动报酬

学生参加校内固定岗位的勤工助学，其劳动报酬由学校按月计算。每月40个工时的酬金原则上不低于当地政府或有关部门制定的最低工资标准或居民最低生活保障标准，可以适当上下浮动。学生参加校内临时岗位的勤工助学，其劳动报酬由学校按小时计算。每小时酬金原则上不低于8元人民币。学生参加校外勤工助学的酬金标准不低于学校所在地政府或有关部门规定的最低工资标准，具体数额由用人单位、学校与学生协商确定，并写进聘用协议。

4.权益保护

学生在开始勤工助学活动前应当与有关单位签订协议，保护自身的合法权益。学生在进行校内勤工助学前，应当与学校的学生勤工助学管理服务组织签订具有法律效力的协议书。学生在进行校外勤工助学前，应当与代表学校的学生勤工助学管理服务组织、用人单位签订具有法律效力的三方协议书。协议书应当明确学校、用人单位和学生三方的权利和义务，意外伤害事故的处理办法以及争议解决方法。

（十）其他资助政策与措施

1.学费减免

国家对公办全日制普通高校中家庭经济特别困难，无法缴纳学费的学生，特别是其中的孤残学生、少数民族学生及烈士子女、优抚家庭子女等，实行减免学费政策。具体减免办法由学校制定。

2.辅助措施

各高校利用自有资金、社会组织和个人捐赠资金等，设立奖学金、助学金；对出现临时困难的学生发放特殊困难补助等。

3.“绿色通道”

为切实保证家庭经济困难学生顺利入学，教育部、国家发改委、财政部规定各公办全日制普通高等学校都必须建立“绿色通道”制度，即对被录取入学、家庭经济困难的新生，学校一律先办理入学手续，然后再根据核实后的情况，分别采取不同办法予以资助。

综上所述，学生资助体系指国家对高等教育阶段的贫困学生，建立以国家助学贷款为主体，“奖、贷、助、补、免”有机结合的以保证家庭经济困难学生能够顺利完成学业的资助政策体系。大致可以为三种类型，即借贷型资助、赠予型资助和以工代赈型资助。

借贷型资助属于有偿资助。助学贷款包括国家助学贷款和一般商业性助学贷款，国家助学贷款适用于经济困难的全日制学生，国家财政给予贴息。一般商业性助学贷款则执行市场贷款利率。本书的定义只考虑国家助学贷款，因为一般商业性助学贷款从本质上讲是一种商业行为，不能看作一种公共政策。

赠予型资助是属于无偿资助。资助金来源划分：一是以社会捐赠为主，适用于经济上特别困难的学生的助学金；二是经学生申请和专门评定，适用于经济特别困难的学生的学费减免（全免或半免）。按项目的主要收益人群来分，大致可分为“助贫”与“奖优”两类：“以经济需要为基础的资助”（need－based aid）和“不以经济需要为基础的资助”（nonneed－based aid）。前者致力于帮助家庭收入低、有经济困难的学生，属“助贫”性质；后者旨在奖励学业优秀的或有特殊才能的学生，或者鼓励学生选择某些较难的课程，或者缩小公立与私立院校之间的学费差距，很大程度上是“以学业能力为基础”（merit－based），属“奖优”性质。在美国由于家庭社会经济背景和文化传统的影响，白种人和中产阶级、高收入阶层的子女获取后者的比例非常大。传统上，美国的大学生资助是以“助贫”为重心。[13]近年来的实践证明，不论是联邦政府、州政府，还是高等院校，都不同程度地投入了大量资金于“奖优”上。由于资助金的总量是有限的，因而必然会出现“挤出效应”，使得“助贫”工作开展得不尽如人意。

以工代赈型资助。勤工助学是指由学校勤工助学部门为经济困难学生直接提供或间接联系工作的机会。广义的还应包括学生通过非学校渠道获得的打工收入，此部分收入不应看作学校对学生的资助。

四　教育公平

教育公平包括权利的平等和机会均等这两个基本方面。1948年联合国通过的《世界人权宣言》将教育权规定为基本人权，规定“人人有资格享受本宣言所载的一切权利和自由，不分种族、肤色、性别、语言、宗教、政治或其他见解、国籍或社会出身、财产、出生或其他身份等任何区别。”通常认为，教育公平等包括三个不同的层面，即起点公平、过程公平和结果公平。起点公平是指教育机会的平等、入学机会均等。与学业成就平等相比，是一种最低纲领的公平诉求。过程平等或参与公平，是指个人或群体在教育的不同部门和领域内经历和参与的性质和质量，例如个人参与教育的选择性，各级各类教育之间的开放性、可流通性，以保障个人能够接受自己所需要的教育。结果公平是指最终体现为学业成就、教育质量的平等，是一种实质性的、目标层面的平等。在研究中，接受大学教育经常被视为结果平等的目标；当然，更进一步地，学生在大学毕业之后获得平等的社会经济地位，才是真正实质性的平等。

机会公平、参与高等教育的过程公平和结果公平这三种不同性质的平等观反映了不同的价值观，也大致反映了教育公平所经历的不同阶段。通过从机会、参与和成功三个维度来评价、测量教育公平状况，提供了社会如何在性别、阶层、种族等方面通过教育进行分层的全程图景。

本书使用的教育公平的概念偏重于教育经济学的范畴，即教育资源配置的公平，是指教育资源的分配以“机会均等”为准则，保证每个参与资源分配的个体占有均等的教育资源的机会，也就是说，资源配置的方式应能保证各学校或各受教育者在相同的条件下拥有获得等量资源的机会。