项目一 把握证券投资基金市场

学习目标

知识目标

了解证券投资基金的起源与发展；掌握证券投资基金的概念与特点，以及基金、股票、债券等其他金融工具的差异；掌握基金在金融体系中的作用；熟悉基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织等基金参与主体；了解我国基金业发展的三个历史阶段；掌握证券投资基金的运作程序和运作方式。

能力目标

在理解基金概念及特点的基础上，能够与团队成员共同为投资者提供基金投资咨询服务。

学习任务

任务1 基金基础知识咨询

任务2 中国基金市场调研

导入案例

记得在几年前，银行界流传着这样一个笑话。为了能顺利完成上级下达的基金销售任务，银行的基金销售员不得不到大街上向行人推销基金。一位路过的老太太听见之后非常吃惊地问销售员：“你们银行现在居然也卖‘鸡精’啦？”

故事是真是假其实不重要，但告诉我们一个事实：在几年前，甚至就在2006年以前，老百姓对于基金是什么几乎还一无所知，可是时隔不到几年，在神州大地上却已经是无人不识“基”的盛况。从工薪族到退休族，从十六七岁的学生到七八十岁的大爷、大妈，人人都在谈论基金，人人都在投资基金。那基金究竟是何方神圣？基金为什么能够赚钱呢？什么样的基金适合我们投资呢？中国目前的基金市场发展如何？