第三节 安全生产风险管理原理

风险管理是经济学的重要理论支柱之一，已被广泛应用到其他许多学科领域。风险管理是研究风险发生规律和风险控制技术，使之达到社会、组织或人群可接受程度的要求的学问，是一门新兴学科。

在生产经营活动中可能发生的造成人身伤亡、设备设施损坏、环境破坏等不期望后果的事故，属于一种风险。把风险管理原理引入安全生产工作，可有效提升事故预防水平，全面落实“安全第一，预防为主，综合治理”的方针。这是现代企业安全管理的必然发展趋势和选择。安全生产风险管理是应用风险管理的理论和风险控制技术，实现安全管理的一种科学方法。

一、风险的定义

风险（Risk）是人们从事生产活动或社会活动时可能发生有害后果的定量描述，即风险是在一定时期产生有害事件的概率与有害事件后果的乘积。因此，风险的大小也常用以下公式来表示其量化指标：

R=P·S

式中：R是风险度；P是出现风险的概率，即单位时间内发生有害事件的次数；S为风险事件的后果。

风险的大小既要看风险的发生概率，更要看风险的后果影响及造成损失的大小。风险是描述未来的随机事件，意味着不希望事件状态的存在，更表明了不希望其转化为事故的机制和可能性。人类社会要生产、技术要进步、经济要发展，不可避免地要遇到各种事故的风险。风险是一种客观存在，是一种不以人的意志为转移的可能发生的潜在危险。

无论进行生产、生存的任何活动都面临着风险决策。有风险就可能造成不希望的损失，也可能会带来更大的利益（回报），处理好安全、风险、利益（效益）之间的关系，应把安全、健康、生命放在首位。

风险的内容和大小，随时代发展、社会文明、经济基础、科技进步、安全文化素质、人民生活水平、生存的需求而发生变化，人类不得不面临新风险的挑战，进而开发新的风险控制技术，以保护人类以最小损失而获得最大的回报（效益）。表1-1给出了一些事故风险指标范例。

二、风险的分类

为了有效地实施风险管理，有必要对各种风险进行分类，以便对具有不同特点的风险采取不同的处置措施，从而实现风险管理目标的要求。对风险有多种分类方法，常见的有：

（1）风险按照其性质、后果的不同可划分为纯粹风险、投机风险。纯粹风险指只有损失可能而无获利机会的风险。投机风险指既有损失可能又有获利机会的风险。在生产经营活动中可能发生的造成人身伤亡、设备设施损坏、环境破坏等不期望后果的事故，就属于这类风险。

（2）按风险的对象划分：财产风险——通常指财产的损毁、灭失与贬值等所导致的风险。如厂房、设备、运载工具、家庭住宅、家具及其他无形财产因自然灾害或意外事故而遭受的损失。人身风险——指由于人的疾病、伤残、死亡所引起的风险。责任风险——指根据法律、合同或道义上的规定应对他人的财产损失或人身伤亡承担经济赔偿责任的风险。信用风险——在经济交往中，权利人与义务人之间由于一方违约或犯罪而使对方蒙受经济损失的风险。

（3）按风险产生的原因划分：自然风险——由于自然现象、物理现象可能造成物质损毁和人员伤亡的风险。社会风险——指由于个人或团体的行为，包括过失、行为不当及故意行为所导致的风险。经济风险——一般指在商品生产和购销过程中，由于经营管理不善、市场预测失误、价格波动、消费需求变化等因素引起经济损失的风险。政治风险——指起源于种族、宗教、国家之间的冲突、叛乱、战争所引起的风险，也包括由于政策或制度的变化、政权的更替、罢工、恐怖主义活动等引起的各种损失。技术风险——由于科学技术发展的副作用而带来的各种风险。

（4）按风险产生的环境划分：静态风险——不是因社会经济活动发生变化，而是由于自然力不规则变动或人们行为的失误所造成的风险，前者如地震、洪水、台风、疾病等，后者如盗窃、呆账、事故等。动态风险——是指以社会经济的变动为直接原因的风险，如经济体制的改变、市场结构的调整、利率的变动等可能引发的风险。

（5）按面临风险的经济单位分：个人风险；家庭风险；企业风险；社会风险；国家风险。

（6）按承受风险的能力划分：可接受风险是指经济单位在研究自身承受能力、财务状况基础上，确认能够接受最大损失的限度，把低于这一限度的风险称为可接受风险；反之即为不可接受风险。

企业面临的风险包括两大类型：危害性风险和金融风险。危害性风险指的是对安全和健康有危害的风险，都是纯粹风险，对企业而言，传统上的风险管理就是对这类风险进行管理。

三、风险管理基本程序

对于现代企业来说，风险管理就是通过风险的识别、预测和衡量，选择有效的手段，以尽可能降低成本，有计划地处理风险，以获得企业安全生产的经济保障。这就要求企业在生产经营过程中，应对可能发生的风险进行识别，预测各种风险发生后对资源及生产经营造成的消极影响，使生产能够持续进行。可见，风险的识别、风险的预测和风险的处理是企业风险管理的主要步骤。风险管理过程可划分为风险管理策划、风险识别、风险衡量或估算、风险处理和风险管理绩效评价五个基本阶段。如图1-13所示。

风险识别是指按业务或风险类别罗列风险因素。风险评估是指针对不同类别风险运用恰当的手段（如数学模型）评估风险可能带来的损失。风险控制是指针对不同类别的风险特性、根据可能损失的大小采取不同措施来化解和防范风险。

安全生产风险管理涉及因素很多，但其基本过程也和风险管理一样可划分为几个阶段，都包括危险源辨识、风险评价和风险控制三大环节，整个过程是一个循环往复的过程，其基本程序如图1-14所示。

四、风险管理是OHSMS和安全生产标准化的基础

职业健康安全管理体系运行和安全生产标准化建设，实质是对安全生产风险控制的全过程，其理论基础是风险管理，即危险源辨识、风险评价和风险控制的策划与实施，如图1-15所示。

为了控制风险，首先要对用人单位所有作业活动中存在的危险源、危害风险进行识别，然后进行风险评价，对每种危害性事件判定出相应的风险等级；依据法规要求、组织OHS（Occupational Health Safety）和安全生产方针确定不可承受的风险，而后针对不可承爱的风险予以控制；制定目标、管理方案、落实运行控制；准备紧急应变；加强培训、提高OHS意识；通过监控机制发现问题并予以纠正。

危险源辨识、风险评价和风险控制策划的结果是OHSMS、安全生产标准化的主要输入，即管理系统几乎所有其他要素的运行均以危险源辨识、风险评价和风险控制策划的结果作为重要的依据。

危险源辨识、风险评价和风险控制策划是管理系统运行的动力。图1-16所示的过程是没有穷尽的，因为GB/T 28001—2011的4.3.1要素和AQ/T 9006—2010的5.9.1要素，均要求用人单位应定期或及时评审和更新危险源辨识、风险评价和控制措施的信息。