前言

“科技金融”是一个有中国特色的合成词，其基本含义是科技创新和金融资本的深层次结合。科学技术是第一生产力，金融是现代经济运行的核心，近代以来每一次产业革命的兴起无一不源于科技创新、成于金融创新。实践证明，科技创新及其成果的产业化需要金融的大力支持，同时也为金融行业的快速发展拓展了广阔的空间。当前，在全球经济进入新一轮创新周期和我国经济发展进入新常态的双重背景下，加大金融资源向科技领域配置的力度，促进科技金融体系健康快速发展，是我国加快科技成果转化和新兴产业培育的重要举措，也是深化科技体制和金融体制改革的必然要求。

作为一名青年科研人员，笔者深感促进科技金融发展对我国经济转型和创新能力提升具有重要意义，同时也认为科技金融是一个多学科和跨学科的复杂研究领域，既需要开展理论探讨，也需要在实践层面发现科技金融研究的真问题。为此，笔者从2012年开始，专注于国内科技金融领域理论、政策、业界实践等的跟踪和学习，并基于自身系统工程研究的专业背景，逐步形成了对科技金融发展的一些基本认识。2013年，笔者申报并获批陕西省软科学研究计划项目“陕西科技金融体系构建的理论与实证研究”（2014KRM75－02）。此后两年里，结合对大量一、二手调研资料以及国内外新近文献的研读和思考，特别是在与项目组成员、省市有关部门负责人和业内专家等充分沟通、交流、讨论的基础上，笔者顺利主持完成了项目的研究写作和结题验收。2016年以来，随着国内特别是陕西省内科技金融工作的快速发展，笔者认为有必要将前述项目的研究成果拿出来做交流，于是又花了半年多的时间，对原有研究报告进行了大幅的充实、调整和完善，以尽可能增加新知、减少谬误。

全书共分九章。第一章是科技金融的理论基础。基于对科技金融、科技型中小企业等重要概念的深入解析，分析了科技型中小企业的不同发展阶段以及各个时期的金融资源配置；搜集整理了关于科技创新和金融资本融合的国内外文献，并做了归纳研究和简要评述。

第二章是科技金融的政策进展。对近年来国家层面以及北京、上海、广东、江苏等省市层面科技金融政策的进展进行了梳理归纳，重点分析了陕西省、西安市及陕西省其他地市科技金融政策的最新进展。

第三章是发达国家或地区的科技金融实践。研究了发达国家的科技金融发展历程，分析了美国、德国、英国、法国、日本等国家的科技金融实践对我国的启示。

第四章是我国的科技金融实践。首先从典型实践和基本特征的角度分析了我国科技金融发展的总体情况；其次从北京、上海、广东等省市的角度评述了科技金融实践的成果。

第五章是科技金融的主要运作模式。通过对美国、欧盟等发达国家和地区科技金融实践与我国科技金融发展的比较研究，分析得出科技金融的三种主要运作模式；针对政府主导的科技金融运作模式、与政府合作的科技金融运作模式和新型民营科技金融运作模式进行深入分析，指出其主要成效和存在问题。

第六章是陕西科技金融的工作进展。总结了近年来陕西科技金融工作的主要成效和经验，重点分析了陕西省内两批试点地区的科技金融工作进展。

第七章是陕西科技金融体系的理性构建。基于对科技金融体系的界定和一般性系统分析，结合陕西省“追赶超越”的总体发展要求，从加大陕西科技金融工作的力度和深度出发，构建了“三聚焦”（聚焦区域开发核心、聚焦特色科技资源和聚焦重点金融业务）、“三全面”（全面转变政府职能、全面提升市场功能和全面发展中介服务）的陕西科技金融体系模型，并给出了陕西科技金融体系的总体发展建议。

第八章是陕西科技金融发展水平和服务能力的评价研究。对科技金融发展水平和科技金融服务能力的定义进行内涵解析；基于评价指标的选取原则，分别建立了陕西科技金融发展水平和服务能力的基本评价指标体系。

第九章是促进陕西科技金融体系健康发展的对策建议。综合上述对国内外科技金融发展相关政策、实践和主要模式的分析，特别是对陕西省科技金融工作已有进展、体系构建等方面的考察研究，侧重从强化统筹管理、优化科技金融平台与生态环境建设、创新财政科技投入方式、加大科技信贷支持以及发展科技金融中介等方面，提出促进陕西科技金融体系全面快速发展的对策建议。

研究写作是一项既有艰辛也有快乐的工作，其中滋味，尝过便知。在本书付梓之际，笔者由衷感谢项目组成员在前期研究中给予的协力支持，感谢陕西省社会科学院各位领导和同事在研究工作上给予的关心爱护，感谢父母和家人对科研工作的理解和包容，特别感谢社会科学文献出版社冯咏梅老师为书稿编辑付出的辛勤努力。希望本书的出版，能够对科技金融领域的实务工作者和研究人员有所助益。

杨琳

2016年7月23日