第六章 市场失灵和政府的干预

【知识框架】

【考试大纲】

理解资源配置原理、最优配置和帕累托最优状态，掌握市场失灵理论和政府对微观经济活动干预的基本理论，解释市场垄断、公共产品、外部性、信息不对称和资源配置效率的关系，辨别政府干预市场的方式和措施。

【要点详解】

一、市场失灵的含义

1．资源最优配置的含义和标准

（1）资源最优配置的含义

在市场机制的作用下，如果居民和企业作为市场主体分别实现了效用最大化和利润最大化，并且在此基础上，产品市场和生产要素市场既不存在过剩，也不存在短缺，即整个经济的价格体系恰好使所有的商品供求都相等时，经济就处于一般均衡状态或瓦尔拉斯均衡状态。当经济处于一般均衡状态时，资源便实现了最优配置。

（2）资源最优配置的标准

资源实现最优配置的标准是，当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。这种资源配置状态是帕累托最优状态，帕累托最优状态又被称作经济效率。反之，如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为“帕累托改进”。而帕累托最优状态是不存在帕累托改进的资源配置状态。

【例6.1 单选题】在某种既定的资源配置状态中，帕累托最优状态是指（　）。[2014年真题]

A．不存在帕累托改进

B．一国的国民收入实现了公平分配

C．社会全体成员的福利同时得到改善

D．实现外部影响内部化

【答案】A

【解析】资源实现最优配置的标准是，当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏。如果既定的资源配置状态能够在其他人福利水平不下降的情况下，通过重新配置资源，使得至少有一个人的福利水平有所提高，则称这种资源重新配置为“帕累托改进”。所以，帕累托最优状态是指不存在帕累托改进的资源配置状态。

2．市场失灵的含义

（1）资源配置达到帕累托最优状态的条件

在一个经济社会中，整个经济实现一般均衡，并且资源配置达到帕累托最优状态是有条件的。这些条件包括：

①经济主体是完全理性的；

②信息是完全的；

③市场是完全竞争的；

④经济主体的行为不存在外部影响等。

（2）市场失灵的含义

市场失灵就是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。

二、市场失灵的原因

1．垄断与市场失灵

一般认为，只有在完全竞争市场上，企业的生产成本从长期来看才是最低的，市场机制才能实现资源的有效配置，资源得到充分利用，产量最大，价格最低，消费者获取最大满足。

但是，大部分产品都是处于不完全竞争市场，或完全垄断市场，或寡头垄断市场和垄断竞争市场。由于不完全竞争市场的广泛存在，市场机制就很难充分有效地发挥作用，资源就不可能实现最优配置。

2．外部性与市场失灵

（1）外部性的含义

外部性或外部影响，是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但却没有为此付出代价或得到收益。

（2）外部性的分类

外部性可以分为外部经济与外部不经济两种：

①外部经济是某人或某企业的经济活动会给社会上其他成员带来好处，但该人或该企业却不能由此得到补偿。

②外部不经济是某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。

（3）外部性对资源配置的影响

由于外部性或外部影响的存在，市场机制就不能有效地进行资源配置。外部性可能导致资源配置失当。即使是在完全竞争条件下，由于存在外部性的影响，整个经济的资源配置也不可能达到帕累托最优状态。

①外部经济对资源配置的影响

对于产生外部经济的生产者来说，由于其私人收益小于社会收益(社会收益等于私人收益与外部收益之和)，因而缺乏生产积极性，其产出水平就会低于社会最优产出水平。

②外部不经济对资源配置的影响

对于产生外部不经济的生产者来说，由于其边际私人成本低于边际社会成本(社会成本等于私人成本与外部成本之和)，于是倾向于扩大生产，其产出水平就会大于社会最优产出水平。可以通过图6-1说明外部不经济对资源配置效率的影响。

图中水平直线d=MR是某一竞争企业的需求曲线和边际收益曲线，MC则为其私人边际成本曲线，外部不经济的影响为ME，所以社会边际成本为MC+ME。由于存在着生产上的外部不经济，故社会的边际成本高于私人的边际成本，从而社会边际成本曲线位于私人边际成本曲线的左上方。

【例6.2 单选题】产生外部经济的生产者产出水平低于社会最优产出水平的原因是（　）。[2015年真题]

A．边际私人成本低于边际社会成本

B．边际私人成本等于边际社会成本

C．私人收益等于社会收益

D．私人收益小于社会收益

【答案】D

【解析】对于产生外部经济的生产者而言，由于其私人收益小于社会收益（因为社会收益等于私人收益与外部收益之和，而外部收益却不能为生产者通过市场价格获得），因而缺乏生产积极性，其产出水平就会低于社会最优产出水平。

3．公共物品与市场失灵

（1）公共物品的含义

公共物品，是满足社会公共需要的物品。公共物品是和私人物品相对应的。私人物品具有两个明显的特征：①竞争性；②排他性。

（2）公共物品的特点

①非竞争性

非竞争性是指消费者对某一种公共物品的消费并不影响其他人对该公共物品的消费。例如，国防、道路、环境治理、电视广播等公共物品都有这种特点。

②非排他性

非排他性是指公共物品可以由任何消费者进行消费，其中任何一个消费者都不会被排除在外。

公共物品由于非竞争性和非排他性的存在，导致公共物品无须购买就能消费，而且一个人的消费并不减少其他人的消费，所以就存在“搭便车”问题。

【例6.3 多选题】公共物品的特点主要包括（　）。[2013年真题]

A．消费的不可储存性

B．非竞争性

C．非排他性

D．必须直接购买

E．不存在搭便车问题

【答案】BC

【解析】公共物品具有两大特征：①非竞争性，是指某种公共物品一旦被提供，增加一个人的消费并不增加任何额外成本，即增加一个人消费的边际供给成本为零，这一特征强调了集体提供公共物品的潜在收益；②非排他性，是指一种公共物品一旦被提供出来，要排除一个额外的消费者在技术上不可行，或者尽管技术上排他是可行的，但这样做的成本过高，这一特征指出了通过市场机制提供公共物品的潜在困难。

（3）公共物品的分类

公共物品可以分为两大类：

①纯公共物品

纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，纯公共物品一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。

一般认为，国防、治安等都是最典型的纯粹公共物品。

【例6.4 单选题】最典型的纯公共物品是（　）。[2015年真题]

A．教育

B．国防

C．医疗卫生

D．交通运输

【答案】B

【解析】纯公共物品是具有完全的非竞争性和完全的非排他性的物品，一般认为，国防、治安等都是最典型的纯粹公共物品。纯公共物品一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。

②准公共物品

准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品。准公共物品消费时消费者人数增加到一定程度时，会出现拥挤而产生消费的竞争。准公共物品可以部分间接购买，部分直接购买，消费时可以部分地分割，政府和私人皆可以提供。

典型的准公共物品：教育、医疗卫生、收费公路等。

（4）公共物品和市场失灵

与私人物品不同，公共物品在消费上不具有排他性，因此决定了公共物品的市场需求曲线的形成不同于私人物品的市场需求曲线。

①私人物品和公共物品的市场需求曲线

从图6-2（a）可以看到，私人物品的市场需求曲线是个人需求曲线在水平方向的求和，这表明私人物品在一定价格下的市场需求是该价格下每个消费者需求数量的总和。从图6-2（b）可以看到，公共物品是在既定的数量下所有消费者愿意支付的价格才是该数量下的需求价格。表明市场为一定数量的公共物品支付的货币量是市场上每个消费者为这些公共物品支付的货币量之和。

②公共物品市场失灵的原因

由于消费者并不清楚自己对公共物品的需求价格，并且，公共物品存在非竞争性和非排他性，消费者更愿意搭便车，低报或者隐瞒自己对公共物品的偏好。因此无法加总消费者的需求曲线，也不能求得公共物品的最优数量。

当然，对于准公共物品，市场机制可以发挥一定作用，因为准公共物品或者具有消费的竞争性但无排他性，或者具有消费的排他性却无竞争性。应当而且能够实行市场机制来引导资源的配置。

4．信息不对称与市场失灵

（1）信息不对称的定义

信息不对称是指在某项经济活动中，某一参与者比对方拥有更多的影响其决策的信息的现象。信息不对称的存在必然影响经济活动参与者对真实的供给曲线和需求曲线的了解，从而影响资源的有效配置。

（2）信息不对称对资源配置效率的影响

当现实经济中出现信息不对称时，市场机制实现资源帕累托最优配置的功能必然受到影响，进而导致市场失灵。

信息不对称的具体表现形式多种多样。可以归结为两大类：逆向选择和道德风险。

①逆向选择

逆向选择是指由于卖方和买方之间信息不对称，市场机制会导致某些商品或服务的需求曲线向左下方弯曲，最终结果是劣质商品或服务驱逐优质商品或服务，以致市场萎缩甚至消失。

②道德风险

道德风险是指由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动。

三、政府对市场的干预

1．政府干预市场的原因

为了克服市场失灵，弥补市场机制的缺陷或不足，优化资源配置，政府需要对市场进行干预和调控，用“看得见的手”来弥补“看不见的手”。

2．政府干预市场的措施

政府对某些微观经济活动进行干预，主要有以下几个方面：

（1）通过法律反垄断

为了限制和消除垄断，保护和促进竞争，提高资源配置的效率，政府可以通过法律手段来限制垄断和反对不正当竞争。这是西方国家早已采用的手段。我国也制定了《反不正当竞争法》和《反垄断法》等法律法规。

（2）消除外部性的传统方法

它包括使用税收和补贴、将相关企业合并从而使外部性内部化等手段。

①政府可以对那些产生外部不经济的企业使用税收的手段，而对于那些具有外部经济的企业，政府应给予财政补贴，使其私人收益等于社会收益。这样，就可以鼓励企业增加产量，以实现资源的优化配置。

②政府可以通过合并相关企业的方法使外部性得以“内部化”。

③明确和界定产权已经成为消除外部性的重要途径。按照美国经济学家科斯的产权理论，很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的。

关于科斯定理，通常的说法是：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率。

【例6.5 单选题】政府通过罚款或增税来抑制经济的活动属于（　）。[2014年真题]

A．准公共物品生产

B．产生外部不经济的活动

C．纯公共产品生产

D．产生外部经济的活动

【答案】B

【解析】外部不经济是指某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。政府对产生外部不经济的企业可以使用税收手段或罚款，增税部分或罚款应等于社会成本与私人成本的差额，这会使企业的私人成本等于社会成本，从而使资源得到更有效的利用。

【例6.6 单选题】根据科斯定理，可以通过市场机制解决外部性问题的前提是（　）。[2013年真题]

A．交易成本为零或者很小

B．财产权明确

C．财产权明确且交易成本足够大

D．财产权明确且交易成本为零或者很小

【答案】D

【解析】关于科斯定理，通常的说法是：只要财产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，那么，无论在开始时将财产权赋予谁，市场均衡的最终结果都是有效率的，实现资源配置的帕累托最优。

（3）提供公共物品

为了提供适当水平的公共物品，政府承担了主要提供者的职责，例如国防、治安、消防和公共卫生。

（4）提供信息服务

为了解决因信息不对称所造成的市场失灵，政府对许多商品的说明、质量标准和广告都作出了具体的法律规定。政府还通过各种方式为消费者提供信息服务。

政府通过制定正确的微观经济政策在很大程度上能够消除市场失灵对经济运行的影响，从而提高资源的配置效率。

【过关练习】

一、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）

1．对于可能产生（　）的行为，政府一般应通过征税或收费的措施予以限制。

A．搭便车

B．负外部性

C．道德风险

D．逆向选择

【答案】B

【解析】对于可能产生负外部性的行为，政府应征收适度的赋税；对于产生正外部性的行为，政府应给予财政补贴。

2．在买卖双方达成协议后，协议的一方利用信息不对称，通过改变自己行为来损害对方的利益，这种现象称为（　）。

A．道德风险

B．劣币驱逐良币

C．逆向选择

D．外部不经济

【答案】A

【解析】由于信息不对称，市场的一方不能观察到另一方的行动，则另一方就可能采取不利于对方的行动，这就是道德风险问题。道德风险是发生在协议签订之后的一种市场失灵现象。

3．从经济学理论上说，生产的外部不经济会造成（　）。

A．资源均衡配置

B．资源有效配置

C．产品供给过少

D．产品供给过多

【答案】D

【解析】外部不经济是指某人或某企业的经济活动会给社会其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。对于产生外部不经济的生产者，边际私人成本小于边际社会成本，倾向于扩大生产，产出水平就会大于社会最优产出水平，造成产品的供给过多。

4．在市场经济国家，公路、地铁、无线电视大都是由国家而不是由私人来投资的，其合理的经济学解释是，上述部门（　）。

A．属于垄断性行业

B．属于公共物品的生产部门

C．具有负外部性的特点

D．关系着国计民生

【答案】B

【解析】由于公共物品存在非竞争性和非排他性，决定了在绝大多数的公共物品消费中必然经常出现“搭便车”现象，所以私人不愿意提供公共物品，而主要由国家来提供。

5．外部不经济的存在是导致市场秩序混乱的一个重要原因，消除负外部性的方法很多，其中最重要的现代方法是（　）。

A．政府利用税收和补贴的手段进行调节

B．合并相关企业，使外部性内部化

C．由政府投资生产相关产品

D．明晰产权

【答案】D

【解析】外部不经济是指某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。AB两项是解决正外部性的传统方法；C项是针对公共品问题而非针对外部性问题的。

6．具有一定程度拥挤性的是（　）。

A．准公共物品

B．纯公共物品

C．垄断物品

D．私人物品

【答案】A

【解析】准公共物品具有一定程度的拥挤性，即准公共物品消费时消费者人数增加到一定程度时，会出现拥挤而产生消费的竞争。

7．下列情况中，属于外部不经济的是（　）。

A．某公司支付费用对其雇员进行长期的技术培训后，受训的雇员却跳槽到其他单位而不付给公司任何费用或只付给较低的费用

B．某企业在生产过程中，由于排放大量的烟尘和污水，从而造成严重的环境污染而又不为此付出任何代价或只付出很小的代价

C．人们对公路等公共物品无偿的或只付很少费用的使用

D．盗版光盘的泛滥使正版光盘的设计者和制造商无法得到与其劳动成果相应的报酬

【答案】B

【解析】外部不经济是指某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿。

8．在市场失灵的情况中，外部影响是指（　）。

A．某一有限市场以外的人为因素的影响

B．某一市场以外的自然因素的影响

C．某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但却没有为此付出代价或得到收益

D．国家或政府的行政干预

【答案】C

【解析】市场失灵有四种情况：垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。其中外部性（外部影响）是指某个人或某个企业的经济活动对其他人或其他企业造成了影响，但却没有为此付出代价或得到收益。

9．交完汽车保险后不认真开车，从而造成保险公司的损失，这属于（　）。

A．违法行为

B．道德风险

C．逆向选择

D．顺向选择

【答案】B

【解析】道德风险也称为“败德行为”，是指交易双方协议达成后，协议的一方利用信息的不对称，通过改变自己的行为，来损害对方的利益，如购买汽车保险后不认真驾驶汽车，购买财产保险后不注意防盗。

10．投保人在投保财产险后不注意防盗，保险公司无法观察到投保人行为，从而不好判断风险程度的高低从而制定合理的保费。这种情况属于市场失灵中的（　）。

A．垄断

B．正外部性

C．负外部性

D．信息不对称

【答案】D

【解析】信息不对称是指市场上买卖双方掌握的信息量不一样的一种情况。有时卖者掌握的信息更多，如二手汽车卖者对自己的汽车的状况更加了解；有时买者掌握的信息更多，如保险的购买者更了解自己的状况。

二、多项选择题（每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项）

1．美国经济学家科斯关于产权和外部性理论的主要观点和结论包括（　）。

A．很多外部性的产生都是由于产权不清晰导致的

B．只要产权是明确的，并且交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的

C．不同的产权制度，会导致不同的资源配置效率

D．明确和界定产权是解决外部性问题的重要途径

E．即使产权不明确，只要交易成本为零或者很小，市场均衡的最终结果都是有效率的

【答案】ABCD

【解析】E项，产权不明确，交易存在风险，市场均衡的最终结果是无效率的。

2．关于公共物品的说法，正确的有（　）。

A．公共物品的消费容易产生“搭便车”现象

B．公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的纵向加总

C．准公共物品具有一定程度的拥挤性

D．公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的水平方向加总

E．纯公共物品只能由政府提供

【答案】ABCE

【解析】D项，公共物品的市场需求曲线是所有消费者需求曲线的垂直方向加总。

3．下列关于私人物品的表述中，正确的有（　）。

A．增加一个人对该物品的消费必然减少另一个人对该物品的消费

B．增加一个人对该物品的消费并不影响其他人对该物品的消费

C．该物品在财产所有权上具有独占性

D．一个人不进行购买就不能消费该物品

E．一个人不进行购买也可以消费该物品

【答案】ACD

【解析】私人物品具有两个明显的特征：①竞争性，是指在其他条件不变的情况下，对于既定的可供消费的产品而言，增加一个人的消费就必然减少另一个人的消费；②排他性，是指私人物品在财产所有权上的独占性，某人合法地占有了某种商品，别人就不能同时占有它。私人物品可明确产权上的归属，而产权必然具有排他性。BE两项描述的是公共物品。

4．市场失灵的情况通常有（　）。

A．外部性或外部影响的存在

B．世界市场上国外的大量采购

C．公共物品的生产

D．垄断的存在

E．信息不对称

【答案】ACDE

【解析】市场失灵是指由于市场机制不能充分地发挥作用而导致的资源配置缺乏效率或资源配置失当的情况。导致市场失灵的原因主要有垄断、外部性、公共物品和信息不对称等。

5．下列关于准公共物品的表述正确的有（　）。

A．准公共物品是指具有有限的非竞争性和非排他性的物品

B．准公共物品具有一定程度的拥挤性

C．消费准公共物品时无法分割

D．政府和私人皆可提供准公共物品

E．准公共物品部分间接购买部分直接购买

【答案】ABDE

【解析】纯公共物品一般通过纳税间接购买而被动消费，消费时无法分割，只能由政府提供。

6．政府对市场进行干预的目的主要有（　）。

A．克服市场失灵

B．弥补市场机制的缺陷和不足

C．优化资源配置

D．控制生产产品的总量

E．控制市场价格

【答案】ABC

【解析】为了克服市场失灵，弥补市场机制的缺陷或不足，优化资源配置，政府需要对市场进行干预和调控，用“看得见的手”来弥补“看不见的手”。

7．关于资源配置，下列说法正确的有（　）。

A．当经济处于一般均衡状态时，资源便实现了最优配置

B．提高至少一个人的福利水平，而不降低任何其他一个人的福利水平，这种状态叫作帕累托改进

C．不存在帕累托改进的资源配置状态即是帕累托最优状态

D．当一种资源的任何重新分配，已经不可能使任何一个人的境况变好，而不使一个人的境况变坏，此时资源配置达到最优

E．满足帕累托最优状态未必是有经济效率的

【答案】ABCD

【解析】满足帕累托最优状态就是具有经济效率的，而不满足帕累托最优状态就是缺乏经济效率的。