高频考点预测试题
一、单项选择题（以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分）
1.（ ）是债券、股票等金融工具初次发行、供投资者认购投资的市场。
A．发行市场
B．流通市场
C．直接融资市场
D．现货市场
2．下列对金融市场的表述中，错误的是（ ）。
A．金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所
B．金融市场的交易对象是金融工具
C．金融市场的融资行为既包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为，也包括各类交易主体之间的直接融资行为
D．金融市场的主体是各类融资活动的参与者，它们既是资金的供应者，也是资金的需求者
3.（ ）是金融市场最主要、最基本的功能。
A．优化资源配置功能
B．交易及定价功能
C．货币资金融通功能
D．风险分散与风险管理功能
4.（ ）是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构。
A．保险专业代理机构
B．保险经纪机构
C．保险公估机构
D．保险资产管理公司
5．金融交易的载体是（ ）。
A．衍生工具
B．货币工具
C．金融工具
D．融资工具
6．下列不属于债券按利息支付方式分类的是（ ）。
A．附息债券
C．贴现债券
B．信用债券
D．零息债券
7．下列说法错误的是（ ）。
A．黄金市场是进行黄金交易的场所
B．证券发行可以通过公募和私募两种方式进行
C．期货市场是进行期货交易的场所，是将款项和证券等金融工具的交割放在成交后的某一约定时间进行的市场
D．现货市场是当日交割的市场
8．下列选项不属于金融工具的风险的是（ ）。
A．信用风险
B．市场风险
C．违约风险
D．非系统风险
9．下列属于债券定价的外部因素的是（ ）。
A．债券的面值
B．债券的有效期
C．基准利率
D．发行手续费
10．下列不属于中国证券登记结算有限责任公司职能的是（ ）。
A．证券账户、结算账户的设立和管理
B．证券的存管和过户
C．受发行人的委托派发证券权益
D．管理和公布市场信息
11．下列关于金融工具的说法，不正确的是（ ）。
A．债权工具的代表是债券
B．债权工具的代表是商业票据
C．股权工具的代表是股票
D．混合工具的代表是可转换公司债券和证券投资基金
12．下列关于我国证券交易所的说法正确的是（ ）。
A．上海证券交易所成立于1991年11月26日，于当年12月19日开业
B．深圳证券交易所成立于1990年12月1日，1991年6月3日正式营业
C．我国有两家证券交易所：上海证券交易所和深圳证券交易所
D．对会员、上市公司的监管不属于证券交易
所的职能
13．下列不属于资本市场特点的是（ ）。
A．风险大
B．收益高
C．期限长
D．流动性好
14．下列有关我国货币当局的表述中，错误的是（ ）。
A．货币当局包括中国人民银行、国家外汇管理局
B．中国人民银行是我国的中央银行，是国务院组成部门之一，是代表政府干预经济、管理金融的国家机关
C．中国人民银行在国务院领导下履行职责，开展业务，依法制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定
D．国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由国务院管理
15．下列关于大额可转让定期存单的说法，错误的是（ ）。
A．大额可转让定期存单不记名而且可以转让
B．大额可转让定期存单一般面额固定，而且都比较大
C．大额可转让定期存单可以提前支取
D．有专门的大额可转让定期存单二级市场
16．下列不属于证券公司业务的是（ ）
A．证券经纪
B．证券投资咨询
C．证券承销与保荐
D．特定客户资产管理业务
17．货币资金融通功能的作用不包括（ ）。
A．为社会中资金不足的一方提供了筹集资金的机会
B．为不同投资偏好的资金供给者及需求者进行多种形式的金融投资融资交易创造了便捷的条件
C．使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂
D．将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门
18．中国银行间市场交易商协会的业务主管部门是（ ）。
A．国务院
B．民政部
C．中国人民银行
D．中国银行业监督管理委员会
19.（ ）是国民经济景气情况的重要信号系统，是反映国民经济情况的“晴雨表”。
A．货币市场
B．金融市场
C．资本市场
D．外汇市场
20．按照不同的标准，金融市场可以划分为许多不同的种类，下列划分不正确的是（ ）。
A．按金融工具的期限划分可分为货币市场和资本市场
B．按照资金融资方式可分为发行市场和流通市场
C．按交割时间划分可分为现货市场和期货市场
D．按具体的交易工具类型划分可分为债券市场、票据市场、外汇市场、股票市场、黄金市场等
二、多项选择题（以下各小题所给出的五个选项中，有两项或两项以上符合题目要求，请选择相应选项，多选、少选、错选均不得分）
1．按照不同的标准，金融工具可以划分为许多不同的种类。这些划分的标准有（ ）。
A．期限的长短
B．融资方式
C．交易的类型
D．投资者所拥有的权利
E．收益的大小
2．按投资者所拥有的权利划分，金融工具可分为（ ）。
A．债权工具
B．混合工具
C．股权工具
D．债务工具
E．权益工具
3．政策性银行包括（ ）。
A．中国银行
B．中国进出口银行
C．国家开发银行
D．中国农业发展银行
E．中国人民银行
4．下列对中国保险监督管理委员会的主要职责的表述中正确的有（ ）。
A．拟订有关商业保险的政策法规和行业规则
B．建立统一的证券期货监管体系，按规定对证券期货机构实行垂直管理
C．维护保险市场秩序，培育和发展保险市场，完善保险市场体系，推进保险改革，促进保险企业公平竞争
D．建立保险业风险的评价与预警系统，防范和化解保险业风险，促进保险企业稳健经营与业务的健康发展
E．依法对保险企业的经营活动进行监督管理和业务指导，依法查处保险企业违法违规行为，保护被保险人的利益
5．债券按发行主体分类可分为（ ）。
A．国家债券
B．公募债券
C．地方政府债券
D．金融债券
E．公司债券
6．下列属于金融行业自律组织的有（ ）。
A．中国银行业协会
B．中国证券业协会
C．中国期货业协会
D．中国保险业协会
E．中国证券投资基金业协会
7．证券交易所的主要职能有（ ）。
A．提供证券交易的场所和设施
B．制定证券交易的业务规则
C．接受上市申请，安排证券上市
D．管理和公布市场信息
E．对会员、上市公司进行监管
8．下列有关金融工具的特点的说法错误的有（ ）。
A．流动性是指信用工具迅速变现而不致遭受损失的能力
B．一般来说，流动性与偿还期限成反比，而与债务人的信用能力成正比
C．收益性即信用工具能定期或不定期地给持有者带来收益，收益的大小通过利息来反映
D．风险性是指信用工具的本金和预期收益的损失程度
E．金融工具的风险主要有信用风险和市场风险
9．中国人民银行不受（ ）的干涉。
A．个人
B．地方政府
C．社会团体
D．各级政府部门
E．中国银行业协会
10．我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同，分为（ ）。
A．A股
B．B股
C．Y股
D．H股
E．N股
三、判断题（请判断以下各小题的对错，正确的用“A”表示，错误的用“B”表示）
1．一般来说，流动性与偿还期限成正比，而与债务人的信用能力成反比。（ ）
2. “一行三会”的监管格局指的是银监会、证监会、保监会和中国银行。（ ）
3．金融市场所反映的宏观经济运行方面的信息，有利于政府部门及时制定和调整宏观经济政策，也可以为企业、个人的投融资决策提供信息依据。（ ）
4．流通市场也称为一级市场，是对已上市的金融工具（如债券、股票等）进行买卖转让的市场。（ ）
5．证券公司具有证券交易所会员资格，是可以承销发行、自营买卖和自营兼代理买卖证券的证券类金融机构。（ ）
