1.6 散户怎样应对庄家

在股票市场中，庄家和散户就像是作战的双方。庄家除了在资金和信息方面的优势外，庄家的思维方式和操作方式与散户也有极大的不同。在双方的作战中，庄家以大对小，占着绝对的主动，而散户则大多处于盲目被动之中。

根据本章前面的介绍，庄家也是有弱点的，散户应对庄家时，就需要根据庄家的弱点，采用扬长避短的战术，使自己在跟庄过程中能最大限度地获利。

下面首先总结一下散户的优势，然后再介绍散户应对庄家的一些方法。

1.6.1 散户的优势

在散户与庄家的对战中，散户一直处于被动的地位，但也不能因此就以为散户只有被庄家欺负了，若真是这样，没有散户参与到市场中，庄家就没有对手玩了。其实，散户也有自己的优势。如果散户能充分利用好自己的优势，在跟庄过程中就可以改变自己的被动局面。

1.资金量小

前面说庄家的资金量大是优势，这里说散户的资金量小应该是一个弱点，怎么也成优势了呢？其是这是相对的概念，散户资金量小，能够买入的筹码就小，通常只需要操作一次就可满仓，而不会对市场中的股价产生任何影响。在听到利空消息时，也可以在几秒钟之内，通过一次交易就全部清仓出局，根本不用考虑需要多大的买盘来接手。这就是资金量小的优势，船小好调头啊。

2.操作成本低

与庄家相比，散户的操作成本很低。

散户通常都是将自己的闲散资金投入到股市中进行操作，对于这些自有资金，资金的使用成本基本上不用考虑，按2011年5月银行一年期存款利率3.25%计算，10万元资金一年的存款利息收入只有3250元。当然，如果散户使用贷款或其他渠道融资入市操作，其资金的使用还是有成本的。

散户通常都有自己的本职工作，入市炒股只是本职工作之外的一项投资理财项目而已。因此，炒股的人力成本这部分也不需要考虑。而庄家无论坐庄成功与否，其人力成本都是一笔大开支。

另外，由于散户基本上是跟风操作，不用去操纵股价走势，也就没有相关的公关费用开支。

散户操作成本比庄家大的一项就是交易费用，散户的交易佣金要比庄家高。不过，由于散户的资金量小，这部分费用的绝对值也很少。

综上所述，散户在操作股票过程中，通常只需要计算交易费用这部分成本，其操作成本就比庄家低很多。

3.持股周期自由

由于散户是用自有闲散资金购买股票，买入股票后可以持有几天、几月或者是几年，其资金成本可以忽略不计，因此其持股时间没有明确的限制。

庄家坐庄一只股票有时也可以达到很长时间，但由于其资金使用成本、人力成本、操作成本等因素的影响，如果持股时间超过最初的计划，就可能会造成资金链断裂，因此，其持股时间都是有明确限制的。庄家的资金通常还有保值和增值的要求，例如，基金经理每季度、每年都有业绩排名，如果在一定时期内业绩做得不好，可能就会被换掉；而散户不用去考虑这些，如果所买的股票被套了，只要看好该股后期的走势，就先放着，总有机会回来。

1.6.2 散户应对庄家

庄家的弱点恰恰是散户的优势。散户手中的资金小，想入市时可以随时买入，手中持有的筹码想出局也非常容易，微量的一点筹码总会有人接手，不愁卖不出去。

散户采用扬长避短的战术，在实战中发挥自己能快进快出的优势，就可达到顺利跟庄操作。下面结合散户的优势，介绍一些散户应对庄家的方法。

1.耐心等待机会

股市中的机会随时都有，但并不是每个机会都能被你抓住，并不是每个机会都适合你操作。散户在等待机会时，应像狼等待猎物一样，静静地匍匐着，只有当猎物出现时，才快速地冲上去。

庄家操作一只股票，需要经过建仓、洗盘、拉升、出货等几个阶段，散户如果在庄家建仓初期就发现了庄家操作的股票，这时买入的价格是很低的，但由于庄家的操作过程需要很长时间，特别是吸筹阶段，可能需要几个月时间。因此，很多散户在庄家建仓时买入股票，通常都在洗盘时就出局了，不但浪费了时间，还可能是亏损出局。

因此，散户应该等待机会。理想状态是在庄家拉升初期跟进，这时，虽然买入的价格比庄家建仓时买入要高，但买入后短时间内股价就可能拉高，可实现短期快速盈利。

当然，散户要想在庄家拉升初期介入，需要对自己的技术分析水平、操作水平进行训练，能识别出庄家操作股票的各阶段特点。

2.快速出击

散户通过耐心等待机会，当发现机会后，就应该快速出击。快速出击讲究时机和火候。在弱市里，在震荡市里，不仅不能轻易、频繁地进行“追涨杀跌”，反而要看准时机，果断地进行“追跌杀涨”。而在大盘走强后，散户更要敢于操作。

3.设置止损止盈位

对于散户来说，不能保证每次选择买入的股票就一定能赚钱，很多时候，买入股票的走势可能与散户开始预测的不同。这时，就需要散户制定好应对方案，在制定操作计划时，应设置好止损止盈位，当股价跌到止损位时，必须坚决卖出止损；当股价上涨到止盈位时，也应按计划卖出获利了结。

止损的方法很多，如设置一个静态的止损位，当股价跌到止损位时就卖出。也可采用动态止损的方法，可指定某一条均线作为止损位，如设置10日均线为止损位，买入股票后一直持有，如果股价上涨，则不动，若下跌时跌破10日均线就卖出止损。若股价经过长时间的上涨，10日均线已经远远高于买入时的成本，这时跌破10日均线止损，股民并没有形成本金的损失，仍然有利润。

类似的，止盈位既可设置为一个静态的值，也可设置为一个动态的值。

4.见好就收

对于散户来说，由于资金量小，操作很灵活，往往庄家做一只股票的几个月时间里，散户已经可以做几个来回了。对于这种短线方式的操作，特别要注意见好就收。将一个大波段分为几个小波段来操作，如果操作顺利，最终获利可能会超过一个大波段的收益。

这里所说的见好就收，也需要散户根据自己的计划来进行，如果是长线操作某只股票，只要没达到设置的止损止盈位，就应该一路持股，而达到止损止盈位时，就应按计划操作。

卖出以后，无论卖出的股票是上涨还是下跌，都不要后悔或得意，都要坚信自己当时的操作是正确的。

5.控制仓位

散户的资金量小，稍不注意就买成满仓了。满仓操作的最大优点是可以使利润达到“最大化”，但问题是，风险同样也达到了“最大化”。

在股市里，股民随时都不应该忘记“风险”这两个字，对于散户来说，通常利润的“最大化”不容易达到，而风险的“最大化”却时常出现。因此，控制好仓位，保护好资金，远比投资获利重要得多。

散户每次出击都要在相对较有把握，并在控制好仓位的情况下“快进快出”。而且，一旦控制好了仓位，当大盘和个股出现上涨时，账户中的资金也在上涨（尽管涨幅可能不如大盘和其他个股），但当大盘和个股出现下跌甚至暴跌时，其损失就会小得多，心态也会比别人好许多。如果控制好了仓位，留足了资金，当个股或大盘下跌到位时，还有补仓的资金，从而赢得了主动。

因此，控制好仓位，也是散户在股市中实现自我保护的重要法宝。

6.跟上庄家节奏

短线股民在操作时，不应仅局限于对K线图表、数据、技术、指标等现象的分析，而应能透过盘面、盘口所表现出来的图表现象，把握住庄家的操作节奏，并跟上庄家的节奏，在庄家拉抬时进入，在庄家出货前卖出，享受庄家拉抬带来的乐趣和丰厚的利润。